Le présent document a été préparé par Quintet Private Bank (Europe) S.A. Les déclarations et opinions exprimées dans ce document (fondées sur des informations provenant de sources jugées fiables) sont celles de Quintet Private Bank (Europe) à la date de rédaction (20 Juin 2020) et sont susceptibles d'être modifiées. Ce document est de nature générale et ne doit en aucun cas être assimilé à un conseil en investissement, d'ordre juridique, fiscal ou comptable. Aucun conseil d'investissement personnalisé n'est fourni dans ce document et les décisions d'investissement ne doivent en aucun cas se fonder sur les seules informations et données qui y figurent. Il est rappelé aux investisseurs que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et que la valeur des investissements peut évoluer à la hausse comme à la baisse. La valeur des investissements sous-jacents peut également évoluer à la hausse comme à la baisse en raison des fluctuations de change.
Copyright © Quintet Private Bank (Europe) S.A. 2020. Tous droits réservés. Privacy Statement
Pour une vie plus enrichissante,
selon le sens que vous lui donnez.
Investir est un moyen efficace d'exprimer ses propres valeurs. Une étude du groupe bancaire danois Nordea a montré que le fait de transférer son fonds de pension dans des fonds durables est 27 fois plus efficace pour réduire son empreinte carbone que de modifier son mode de vie, comme réduire sa consommation de viande ou prendre le train.
À mesure que les investisseurs privés ont cherché à aligner leurs portefeuilles sur leurs valeurs, les stratégies durables ont bénéficié d'un afflux de nouveaux capitaux au cours de la dernière décennie. Mais face au mouvement de vente massive des valeurs boursières déclenché par la pandémie de coronavirus, sont-ils restés fidèles à leurs convictions? Ou bien l'investissement durable n'était-il qu'un luxe réservé aux périodes de marché haussier?
La bonne nouvelle, c'est qu'alors que les investisseurs se sont précipités pour retirer plus de 100 milliards de dollars des fonds d'actions actifs depuis début 2020, les fonds durables ont inversé la tendance et fait l'objet d'afflux record. Ce phénomène témoigne de l'attrait à long terme de l'investissement durable et montre que les investisseurs ont conscience que cette approche est non seulement souhaitable, mais aussi financièrement judicieuse.
Nous nous engageons à vous aider à aligner vos investissements sur vos valeurs. Dans la perspective de jours meilleurs, nous pensons qu'il existe une réelle occasion de recourir aux stratégies durables pour promouvoir des changements positifs à mesure que la planète se relève de la crise du Covid-19. Nous travaillons déjà sur de nouveaux produits d'investissement durable que nous lancerons plus tard dans l'année.
INVESTIR EST UN MOYEN PUISSANT D'EXPRIMER NOS VALEURS PERSONNELLES
Pour construire des portefeuilles d'investissement durable capables de produire des performances attrayantes tout au long du cycle économique, nous associons quatre approches qui permettent de s’exposer à différents risques et rendements potentiels:
- Leaders – entreprises dont les performances sont déjà excellentes au regard de divers indicateurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)
- Improvers – entreprises qui évoluent dans la bonne direction et qui sont susceptibles de surperformer à mesure qu'elles améliorent leurs performances ESG. Souvent, cette progression en matière d'ESG peut être accélérée par un dialogue constructif avec la direction de l'entreprise
- Thematic – tendances sous-estimées par le marché et qui devraient se développer rapidement pour générer des niveaux de valorisation plus élevés à mesure que les cadres réglementaires, les modes d'investissement et les habitudes de consommation évolueront à l'échelle mondiale. Parmi les exemples de ces stratégies figurent les fonds à faible émission de CO2, les fonds pour l'égalité des sexes et les fonds pour l'eau
- Dedicated assets – instruments financiers conçus dans une optique de développement durable. Par exemple, les obligations vertes sont un « actif dédié » pour lequel les capitaux levés par les entreprises doivent être affectés à des projets qui auront un impact positif sur l'environnement
Une boîte à outils durable
Le présent document a été préparé par Quintet Private Bank (Europe) S.A. Les déclarations et opinions exprimées dans ce document (fondées sur des informations provenant de sources jugées fiables) sont celles de Quintet Private Bank (Europe) à la date de rédaction (20 Juin 2020) et sont susceptibles d'être modifiées. Ce document est de nature générale et ne doit en aucun cas être assimilé à un conseil en investissement, d'ordre juridique, fiscal ou comptable. Aucun conseil d'investissement personnalisé n'est fourni dans ce document et les décisions d'investissement ne doivent en aucun cas se fonder sur les seules informations et données qui y figurent. Il est rappelé aux investisseurs que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et que la valeur des investissements peut évoluer à la hausse comme à la baisse. La valeur des investissements sous-jacents peut également évoluer à la hausse comme à la baisse en raison des fluctuations de change.
Copyright © Quintet Private Bank (Europe) S.A. 2020. Tous droits réservés. Privacy Statement
Pour une vie plus enrichissante, selon le sens que vous lui donnez.
Nous nous engageons à vous aider à aligner vos investissements sur vos valeurs. Dans la perspective de jours meilleurs, nous pensons qu'il existe une réelle occasion de recourir aux stratégies durables pour promouvoir des changements positifs à mesure que la planète se relève de la crise du Covid-19. Nous travaillons déjà sur de nouveaux produits d'investissement durable que nous lancerons plus tard dans l'année.
Pour construire des portefeuilles d'investissement durable capables de produire des performances attrayantes tout au long du cycle économique, nous associons quatre approches qui permettent de s’exposer à différents risques et rendements potentiels:
- Leaders – entreprises dont les performances sont déjà excellentes au regard de divers indicateurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)
- Improvers – entreprises qui évoluent dans la bonne direction et qui sont susceptibles de surperformer à mesure qu'elles améliorent leurs performances ESG. Souvent, cette progression en matière d'ESG peut être accélérée par un dialogue constructif avec la direction de l'entreprise
- Thematic – tendances sous-estimées par le marché et qui devraient se développer rapidement pour générer des niveaux de valorisation plus élevés à mesure que les cadres réglementaires, les modes d'investissement et les habitudes de consommation évolueront à l'échelle mondiale. Parmi les exemples de ces stratégies figurent les fonds à faible émission de CO2, les fonds pour l'égalité des sexes et les fonds pour l'eau
- Dedicated assets – instruments financiers conçus dans une optique de développement durable. Par exemple, les obligations vertes sont un « actif dédié » pour lequel les capitaux levés par les entreprises doivent être affectés à des projets qui auront un impact positif sur l'environnement
Une boîte à outils durable
Investir est un moyen efficace d'exprimer ses propres valeurs. Une étude du groupe bancaire danois Nordea a montré que le fait de transférer son fonds de pension dans des fonds durables est 27 fois plus efficace pour réduire son empreinte carbone que de modifier son mode de vie, comme réduire sa consommation de viande ou prendre le train.
À mesure que les investisseurs privés ont cherché à aligner leurs portefeuilles sur leurs valeurs, les stratégies durables ont bénéficié d'un afflux de nouveaux capitaux au cours de la dernière décennie. Mais face au mouvement de vente massive des valeurs boursières déclenché par la pandémie de coronavirus, sont-ils restés fidèles à leurs convictions? Ou bien l'investissement durable n'était-il qu'un luxe réservé aux périodes de marché haussier?
La bonne nouvelle, c'est qu'alors que les investisseurs se sont précipités pour retirer plus de 100 milliards de dollars des fonds d'actions actifs depuis début 2020, les fonds durables ont inversé la tendance et fait l'objet d'afflux record. Ce phénomène témoigne de l'attrait à long terme de l'investissement durable et montre que les investisseurs ont conscience que cette approche est non seulement souhaitable, mais aussi financièrement judicieuse.
INVESTIR EST UN MOYEN PUISSANT D'EXPRIMER NOS VALEURS PERSONNELLES