WAARDEN
Met de tijd meegaan
Een portefeuille wordt samengesteld uit verschillende rendementsbronnen. Het gaat hierbij om traditionele beleggingen, zoals aandelen, obligaties en liquiditeiten, maar ook om alternatieve beleggingen, zoals grondstoffen, vastgoed en private equity. De theorie is dat we de prestaties kunnen sturen en het risico kunnen verminderen doordat alle beleggingen een andere correlatie met elkaar hebben. Bijvoorbeeld: wanneer aandelenkoersen stijgen, dalen de koersen van staatsobligaties vaak.
Dit document is opgesteld door Quintet Private Bank (Europe) S.A. De uitspraken en opvattingen in dit document - gebaseerd op informatie uit betrouwbaar geachte bronnen - zijn die van Quintet Private Bank (Europe) S.A. op de redactiedatum (20 juni 2020) en kunnen veranderen. De informatie in dit document is van algemene aard en vormt geen juridisch, boekhoudkundig, fiscaal of beleggingsadvies. Dit document is geen individueel beleggingsadvies en beleggingsbeslissingen moeten niet uitsluitend worden gebaseerd op de informatie en gegevens in dit document. Beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat in het verleden behaalde resultaten geen indicatie vormen voor toekomstige resultaten en dat de waarde van beleggingen kan dalen of stijgen. Veranderingen in de wisselkoersverhoudingen kunnen er ook toe leiden dat de waarde van de onderliggende beleggingen stijgt of daalt.
Copyright © Quintet Private Bank (Europe) S.A. 2020. Alle rechten voorbehouden. Privacy Statement
Investeer in een rijker leven, hoe u dit ook definieert
In de eerste maanden van 2020 presteerden onze posities goed, maar een aantal had te lijden onder de snelle reactie van de markten op de angst voor een dreigende recessie toen de wereld in lockdown ging. Vooral aandelen, waar we relatief zwaar in hadden belegd, hadden in eerste instantie te lijden onder de daling van de aandelenmarkten. Wij gingen er echter vanuit dat regeringen en centrale banken de economie zouden steunen en hielden deze posities aan, die zich vervolgens herstelden.
De vooruitzichten voor de rest van het jaar en daarna blijven onzeker en we hebben onze visie op de portefeuillesamenstelling aangepast aan deze situatie. Wij handhaven een risicobereidheid in onze portefeuilles, omdat we verwachten dat de wereldeconomie weer zal opleven, in combinatie met zware en effectieve monetaire en begrotingsmaatregelen.
We zijn niet bang om moeilijke gesprekken te voeren. Binnen ons relatief zware aandelenportefeuille, hebben we de voorkeur voor Amerikaanse markten (technologie- en gezondheidszorgbedrijven in het bijzonder) en opkomende markten. Binnen vastrentende waarden geven wij de voorkeur aan Europese high-yield obligaties en staatsobligaties van opkomende markten. We beleggen ook relatief zwaar in activa die goed zijn voor de diversificatie, zoals goud, Amerikaanse staatsobligaties en de Japanse yen.
Ons dashboard laat u zien hoe de verschillende beleggingscategorieën in u portefeuille op een optimale manier zijn samengesteld.
Portefeuillesamenstelling
Bij het samenstellen van een beleggingsportefeuille is het belangrijk om een strategie vast te stellen die aansluit bij de individuele financiële doelstellingen voor de lange termijn, zoals streefrendementen, risicobereidheid en tijdstrajecten. Vervolgens passen we de beleggingsmix aan op de veranderende beleggingsomgeving door tactische beslissingen om risico's te vermijden en het gesignaleerde kansen te grijpen.
Om ervoor te zorgen dat we onze visie consequent toepassen, houden we een dashboard bij, dat laat zien hoe we verschillende markten en regio's kunnen uitbalanceren. Binnen dit raamwerk wordt er nog dieper ingegaan op elke beleggingscategorie. Zo kunnen we bijvoorbeeld ondanks het advies om minder te beleggen in vastrentende waarden, bepaalde deelgebieden ervan, zoals voor inflatie gecorrigeerde obligaties, interessant vinden.
Klik op een beleggingscategorie om de subcategorieën te bekijken
Dit document is opgesteld door Quintet Private Bank (Europe) S.A. De uitspraken en opvattingen in dit document - gebaseerd op informatie uit betrouwbaar geachte bronnen - zijn die van Quintet Private Bank (Europe) S.A. op de redactiedatum (20 juni 2020) en kunnen veranderen. De informatie in dit document is van algemene aard en vormt geen juridisch, boekhoudkundig, fiscaal of beleggingsadvies. Dit document is geen individueel beleggingsadvies en beleggingsbeslissingen moeten niet uitsluitend worden gebaseerd op de informatie en gegevens in dit document. Beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat in het verleden behaalde resultaten geen indicatie vormen voor toekomstige resultaten en dat de waarde van beleggingen kan dalen of stijgen. Veranderingen in de wisselkoersverhoudingen kunnen er ook toe leiden dat de waarde van de onderliggende beleggingen stijgt of daalt.
Copyright © Quintet Private Bank (Europe) S.A. 2020. Alle rechten voorbehouden. Privacy Statement
Investeer in een rijker leven, hoe u dit ook definieert
Portefeuillesamenstelling
Ons dashboard laat u zien hoe de verschillende beleggingscategorieën in u portefeuille op een optimale manier zijn samengesteld.
Een portefeuille wordt samengesteld uit verschillende rendementsbronnen. Het gaat hierbij om traditionele beleggingen, zoals aandelen, obligaties en liquiditeiten, maar ook om alternatieve beleggingen, zoals grondstoffen, vastgoed en private equity. De theorie is dat we de prestaties kunnen sturen en het risico kunnen verminderen doordat alle beleggingen een andere correlatie met elkaar hebben. Bijvoorbeeld: wanneer aandelenkoersen stijgen, dalen de koersen van staatsobligaties vaak.
Bij het samenstellen van een beleggingsportefeuille is het belangrijk om een strategie vast te stellen die aansluit bij de individuele financiële doelstellingen voor de lange termijn, zoals streefrendementen, risicobereidheid en tijdstrajecten. Vervolgens passen we de beleggingsmix aan op de veranderende beleggingsomgeving door tactische beslissingen om risico's te vermijden en het gesignaleerde kansen te grijpen.
Om ervoor te zorgen dat we onze visie consequent toepassen, houden we een dashboard bij, dat laat zien hoe we verschillende markten en regio's kunnen uitbalanceren. Binnen dit raamwerk wordt er nog dieper ingegaan op elke beleggingscategorie. Zo kunnen we bijvoorbeeld ondanks het advies om minder te beleggen in vastrentende waarden, bepaalde deelgebieden ervan, zoals voor inflatie gecorrigeerde obligaties, interessant vinden.
Met de tijd meegaan
In de eerste maanden van 2020 presteerden onze posities goed, maar een aantal had te lijden onder de snelle reactie van de markten op de angst voor een dreigende recessie toen de wereld in lockdown ging. Vooral aandelen, waar we relatief zwaar in hadden belegd, hadden in eerste instantie te lijden onder de daling van de aandelenmarkten. Wij gingen er echter vanuit dat regeringen en centrale banken de economie zouden steunen en hielden deze posities aan, die zich vervolgens herstelden.
De vooruitzichten voor de rest van het jaar en daarna blijven onzeker en we hebben onze visie op de portefeuillesamenstelling aangepast aan deze situatie. Wij handhaven een risicobereidheid in onze portefeuilles, omdat we verwachten dat de wereldeconomie weer zal opleven, in combinatie met zware en effectieve monetaire en begrotingsmaatregelen.
We zijn niet bang om moeilijke gesprekken te voeren. Binnen ons relatief zware aandelenportefeuille, hebben we de voorkeur voor Amerikaanse markten (technologie- en gezondheidszorgbedrijven in het bijzonder) en opkomende markten. Binnen vastrentende waarden geven wij de voorkeur aan Europese high-yield obligaties en staatsobligaties van opkomende markten. We beleggen ook relatief zwaar in activa die goed zijn voor de diversificatie, zoals goud, Amerikaanse staatsobligaties en de Japanse yen.